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家族信托为何需求崛起?

放大字体  缩小字体 发布日期:2020-02-14  浏览次数:19
 家族信托为何需求崛起?

  近期,信托多领域发力促转型,多家信托公司积极发展家族信托则是一个真实的体现。业内资深人士表示,信托业务具备内在转型的动力,以适应中国经济结构调整转型升级、适应监管、拥抱信息科技和拥抱资管新规的创新发展。他指出,信托公司未来有三大发展方向,其中在服务信托方面,信托公司可以积极发展资产证券化信托、家族信托、慈善公益信托、预收款信托及一些服务信托领域。

  那么,家族信托究竟为何被看好?

  政策收紧 家族信托成为行业发力新领域

  受资管新规等政策影响,国内信托公司已经步入转型关键期。有分析人士表示,信托业“去通道”效果已逐渐显现,倒逼信托公司回归本源,提升主动管理能力。信托公司接下来势必告别传统的路径依赖,开启转型升级。目前看来,家族信托、消费金融、基础设施建设可能是今后信托公司发力的新领域。

  分析人士指出,信托公司接下来将告别传统的路径依赖,开启一段转型升级之旅,寻找新的发力点。目前看来,基础设施建设、消费金融、家族信托可能是今后信托公司发力的新领域。

  根据2018年报及公开信息,有31家信托公司开展了创新业务,且集中在行业上游公司。其中,家族、消费、服务信托在创新业务中占比上升。五矿信托相关负责人曾表示,五矿信托将从三个方面进行业务布局,其中之一则是“积极发展家族信托、公益信托,让信托切实回归本源”;上海信托形成了“投资银行、资产配置、家族信托”三大业务板块;平安信托的亮点业务之一为家族信托……这充分体现出家族信托发展势头之强劲。

  家族传承需求崛起 家族信托成理想载体

  改革开放40年来,民间财富大量增加,先富起来的一批成功人士陆续到了传承的时刻。宜信财富发布的《2019年资产配置策略指引》显示,高净值人士统筹配置的意识逐渐觉醒,家族财富分布从集中于单一家族企业和实物资产,逐渐向金融资产与企业股权、实物资产并重转型。其中,家族信托作为有效解决方案,因其灵活、私密、隔离风险等特点受到青睐。

  研究发现,在传统中国民营企业经营中,经常存在家企混存的现象,个人资产与企业资产之间存在大量关联交易、资金往来或融资担保。这导致家族资产配置结构失衡。当前形势下,如何避免产业经营风险向家族财富传染,降低宏观经济风险对家族财富的冲击刻不容缓。业内人士表示,家企分离问题是家族资产配置的首要任务,架构设计和解决方案需求日益迫切。家族信托是有效的资产隔离工具,也是家族财富规划必不可少的重要金融工具之一。

  高净值客户财富管理需求愈发强烈

  经济的快速发展带来高净值客户的骤增。招商银行和管理咨询机构贝恩公司在2019年6月联合发布的《2019中国私人财富报告》中指出,中国私人财富市场规模可观且仍在持续增长。经济转型升级带来了高净值人群结构变化,企业中、高级管理层及专业人士组成的新富群体涌现。

  近些年来,高净值人群在市场教育下快速成长,财富管理理念也进一步成熟理性,对财富管理机构在产品筛选、资产配置、风险控制和客户体验方面专业度要求全面提升,对传承服务的理解和需求走上新高度。这类人群对家族信托的需求日益繁盛。故而可以预见,在未来,对家族信托的需求量将会更加强烈。

家办之家 https://www.familyofficeschina.com/

 

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